Трем бывшим руководителям обанкротившегося Крипта кредитора Cred в четверг были предъявлены обвинения в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств и участии в финансовых операциях в незаконных целях.

Дэниелу Шатту, соучредителю и бывшему генеральному директору Cred, Джозефу Подулке, бывшему финансовому директору, и Джеймсу Александру, бывшему директору по капиталу, были предъявлены обвинения прокуратурой США в Северном округе Калифорнии. Шатт и Подулка были арестованы и впервые предстали перед судом Сан-Франциско ранее в тот же день, согласно пресс-релизу, опубликованному в пятницу.

Cred подал заявление о банкротстве в ноябре 2020 года, оценив на тот момент свои обязательства в размере от 100 до 500 миллионов долларов, но заявив, что его оценочные активы составляют менее 100 миллионов долларов. В то время компания винила в своей неудаче нарушения в обращении с конкретными корпоративными фондами. Согласно протоколам суда, план реорганизации был позже одобрен федеральным судьей.

Cred был одним из первых в списке громких банкротств Крипта кредиторов примерно на два года опередив банкротства Celsius и Voyager в 2022 году.

Подобно другим обанкротившимся компаниям, Cred предложила программу кредитования CredEarn, которая принимала депозиты от инвесторов и предлагала лучшие на рынке процентные ставки, прежде чем она объявила о банкротстве, не имея достаточно денег для погашения кредиторов. К моменту краха вкладчики доверили Cred Крипта на сумму более 100 миллионов долларов.

[T] ответчики соблазняли клиентов делать инвестиции, обещая вернуть значительную прибыль от инвестиций в Криптовалюта . Однако ответчики не раскрыли, что практически все активы для выплаты дохода были созданы одной компанией, чей бизнес заключался в том, чтобы приносить прибыль. необеспеченные микрозаймы китайским геймерам, говорится в пресс-релизе Минюста США.

Вопреки заверениям ответчиков, Cred занимался кредитованием, которое не было ни залоговым, ни гарантированным. Более того, стратегия хеджирования Cred не защищала инвестиции компании от волатильности, говорится в заявлении.

Cred Liquidation Trust и его специалисты неустанно работают над возмещением долгов кредиторам. Мы потратили много времени и усилий на сотрудничество с правоохранительными органами. Мы благодарны Министерству юстиции и ФБР за напряженную работу и усердие, в результате которых были предъявлены обвинения. ключевых руководителей, ответственных за первое крупное дело о Крипта банкротстве в США, заявили адвокаты Даррен Азман и Джозеф Эванс из McDermott Will & Emery LLP, которые являются ведущими юристами Cred Inc. Liquidation Trust.

В своем заявлении о банкротстве в 2020 году Cred возложил большую часть вины за крах на стороннего инвестиционного менеджера Quantcoin, которому Cred доверил 800 BTC на сумму около 10 миллионов долларов на тот момент. Позже Cred Liquidation Trust заявил в иске, что большая часть потерянных средств клиентов на самом деле была незаметно отдана взаймы китайскому микрокредитору MoKredit, который в конечном итоге не смог погасить свои долги.

МоКредит заработал большую часть своих денег на необеспеченных кредитах китайским геймерам.и ее отношения с Cred наряду с тем фактом, что обе компании имели общего соучредителя не были должным образом раскрыты кредиторам Cred, согласно обвинительному заключению, опубликованному в пятницу.

Cred Liquidation Trust отдельно заявил , что Cred перенаправлял пользователей в CredEarn через ориентированную на розничную торговлю Крипта биржу Uphold, которая в какой-то момент считала основателя Cred Дэна Шатта членом совета директоров. Uphold побудил тысячи розничных клиентов одолжить Криптовалюта программе CredEarn, ложно рекламируя ее как безопасную, защищенную, застрахованную и полностью застрахованную, говорится в иске.

Согласно иску, который был отклонен ранее в этом году, CredEarn изначально должна была называться UpholdEarn, но была переименована во избежание регуляторного риска.

В Uphold знали, что Cred реализует весьма рискованную стратегию хеджирования и что существует регуляторный риск, связанный с программами получения дохода от Криптовалюта , говорится в иске. Вместо того, чтобы брать на себя все эти риски, Uphold и Шатт решили переложить риски с Uphold, запустив [Earn] через Cred.

Uphold отвергла обвинения в иске и заявила, что Шатт был исключен из совета директоров принудительно. Хотя иск Creds Liquidation Trust был отклонен (это увольнение было оставлено в силе в апелляционном порядке), дополнительный коллективный иск кредиторов Cred против Uphold все еще находится на рассмотрении.

Читать дальше: Плохие кредиты, плохие ставки, плохая кровь: как Крипта кредитор Cred действительно обанкротился